A Personal Capital egy olyan Fintech üzlet, amely tanácsot ad a fogyasztóknak a pénzük legjobb befektetésének módjáról, és olyan termékportfóliót kínál, amely segít a folyamat automatizálásában. Támogató alkalmazásuk segítségével számos különféle számla gyorsan összevonható, mindent lefedve a befektetésektől a nyugdíj-megtakarításokig. 

Mióta 2009 óta működik, a személyi pénzügyi szoftver ingyenes és egyszerűen használható. Ez lényegében egy pénzügyi követő eszköz kombinációja, amely segíthet abban, hogy a bankszámláin és hitelkártyáin keresztül folytassa a kiadásokat, miközben eszközöket is tartalmaz a befektetések megfigyeléséhez. 

A Personal Capital további lendületet kap az általa kínált, fizetett pénzügyi tanácsadási szolgáltatásokkal. Különböző személyes tőkeeszközöket is használhat, ideértve a nyugdíjra való felkészültségi mutatót, a recessziós szimulátort és a díj-elemzőt a pénzügyi háztartás befejezéséhez..

  • Szeretné kipróbálni a személyes tőkét? Nézze meg a weboldalt itt

A Personal Capital pénzügyi gazdálkodási eszközök teljes készletét kínálja (Kép jóváírása: Personal Capital)

Árazás

A Personal Capital szoftver használatáért nem számít fel díjat, ami azt jelenti, hogy az alkalmazás összes eszközét felhasználhatja anélkül, hogy egyáltalán bármit költené. A Personal Capital azonban tanácsadási szolgáltatásokat nyújt az Ön pénzügyeivel kapcsolatban, és ezekhez járó díjak tartoznak. 

A Personal Capital azt javasolja, hogy hívja fel egyik tanácsadójukat, hogy áttekintést kapjanak arról, mit kínálhatnak Önnek, mivel vannak csomagjai, amelyek befektetési szolgáltatásokra, vagyonkezelésre és magánügyfelekre vonatkoznak.. 

Ez utóbbi egy teljesen testreszabott befektetési tervre épül, hogy a lehető legtöbbet hozhassa ki pénzéből. Ezért egy ilyen személyre szabott szolgáltatással nem tűnik semmilyen polcra vonatkozó árképzési útmutató.

A Personal Capital app egy igazán hasznos kiegészítő okostelefonjára (Kép jóváírása: Personal Capital)

Jellemzők

A funkciókkal kapcsolatban a Personal Capital három alapkategóriával rendelkezik, amelyek bemutatják a legjobb lehetőségeket. Van vagyonkezelés, készpénzkezelés és pénzügyi eszközök. A vagyonkezelés az a része az üzletnek, amely lehetővé teszi a párbeszédet az emberi alkalmazottakkal, bár az online szolgáltatás támogatja a sok automatizált funkciót. 

Olvassa el  A CircleDNA teszt áttekintése

A készpénzkezelés lehetővé teszi, hogy minden pénzbeli érdeklődését egy helyen tartsa, és mindent meg lehet kezelni akár az interneten keresztül, akár a Personal Capital hatékony alkalmazásával. 

A Pénzügyi Eszközök aspektusa különösen hasznos, mivel olyan alkalmazásokkal és szolgáltatásokkal rendelkezik, amelyek segítenek a pénzének jobb áttekintésében. Például gyorsan képessé teheti a nettó vagyonra vonatkozó statisztikákat, végezhet költségvetés-tervezési munkákat, nyomon tudja követni a cash-flow-ját, és akár meg is tervezheti nyugdíját.

A Personal Capital számos eszközt kínál pénzügyi ügyeinek megszervezéséhez (Kép jóváírása: Personal Capital)

Teljesítmény

A Personal Capital különféle eszközökön működik, és kiemelkedő teljesítményt nyújt, ha az alkalmazást az Apple Watch-ra telepíti, amely lehetővé teszi a költségek gyors ellenőrzését gyors dátumkereséssel. Az alkalmazás elérhető mind iOS, mind Android készülékekre, míg a Personal Capital asztali kiadása éppen ez; egy olyan weboldal, amely nem rendelkezik ugyanolyan szintű weboldallal, mint ahogyan azt a mobil kiadásokban tanúsították.

Figyelemre méltó az Apple Watch kiadása a Személyes Tőke alkalmazásból (Kép jóváírása: Személyes Főváros)

Egyszerű használat

Rengeteg hasznos eszköz található a Personal Capital munkaterületen, és a legtöbb, ha nem mindegyik, akkor könnyen megtehető. Egy kis kivizsgálással egyetlen kéznél lévő helyre megszervezheti az összes jelenlegi vagy ellenőrző számlát, megtakarításokat, jelzálogkölcsönöket és hitelkártyákat, valamint a nyugdíjakat és a befektetési számlákat.. 

Ezek összekapcsolása a személyes tőkével, amikor kezdetben létrehoz egy fiókot, percek alatt megtehető. Az indulás hasonlóan egyszerű, csak regisztrálás és fiókprofil létrehozása szükséges. Miután rendezte a bejelentkezést, alapvetően üzleti tevékenységet folytat.

A személyes tőke ingyenes részének feliratkozása egyáltalán nem vesz igénybe (Kép jóváírása: Személyes tőke)

Támogatás

A Personal Capital támogatása számos különféle módon elérhető, a 24 órás telefon elérhetősége és az e-mail a fő kapcsolattartó forrás. A weboldalnak súgócikkek széles skálája is található, amelyek a szoftver és a kapcsolódó szolgáltatások összes fő területét lefedik, valamint néhány további téma, amelyek segíthetnek a személyes tőke használatakor.. 

Olvassa el  A LogMeOnce jelszókezelő áttekintése

Egy másik praktikus lehetőség a kapcsolatfelvételhez a csevegőeszköz, amely megjelenik az oldal jobb alsó sarkában a böngésző kiadásban. A támogatási központban található Ismert problémák funkció nagyszerű időmegtakarítási eszköz, amely felsorolja a szolgáltatást esetlegesen érintő jelenlegi problémákat..

A Personal Capital szolgáltatások támogatása egy lenyűgöző súgóközpontot tartalmaz (Kép jóváírása: Personal Capital)

Végső ítélet

A Personal Capital eladja magát mint a személyes pénzügyek nyomon követésének és kezelésének okos módját, és ez alapvetően igaz a pénzre. Az a képesség, hogy az összes fiókját, nyugdíjalapját és befektetését egy webhely és az alkalmazáskombináció keretein belül is bemutatja, rendkívül hasznosá teszi.. 

A beépített kiegészítők, például a Retirement Planner és az interaktív cash flow eszközök praktikus kiegészítések. Időközben az extra fellebbezést az biztosítja, hogy valódi tanácsadókkal beszélgessenek a dolgokról, ha jól megértette pénzügyeit, de nem vagy egészen biztos abban, hogy mit tegyen ezután. 

Nyilvánvaló, hogy fizetnie kell a kiegészítő tanácsokért, de a Personal Capital felkészíti Önt és működését akkor is, ha csak az ingyenes alkalmazás kutatásával indul..

  • Kiemeltük a legjobb költségvetési szoftver  

Olvassa tovább a következő oldalon